Chuyển tiền đầu tư EB-5 là bước đưa vốn từ tài khoản của nhà đầu tư tại Việt Nam sang tài khoản ký quỹ của dự án tại Mỹ, qua ngân hàng được phép và có chứng từ đầy đủ. Làm đúng, bước này trở thành bằng chứng mạnh cho hồ sơ. Làm sai, nó phá vỡ toàn bộ chuỗi chứng minh nguồn tiền.
Hàng chục tỷ đồng rời khỏi tài khoản chỉ trong một lệnh chuyển. Câu hỏi của nhà đầu tư luôn là: ngân hàng yêu cầu giấy tờ gì, chuyển một lần hay nhiều lần, phí bao nhiêu, và nếu hồ sơ bị từ chối thì tiền có về được không?
Chuyển tiền đầu tư EB-5 ra nước ngoài có hợp pháp không?
Có. Cá nhân Việt Nam được chuyển ngoại tệ ra nước ngoài cho một số mục đích theo quy định quản lý ngoại hối, thông qua ngân hàng được phép, khi xuất trình đủ giấy tờ chứng minh mục đích chuyển tiền.
Căn cứ thường được ngân hàng áp dụng là quy định của Ngân hàng Nhà nước về chuyển tiền cho giao dịch vãng lai của cá nhân, trong đó có Thông tư 20/2022/TT-NHNN . Mỗi ngân hàng có thể yêu cầu bộ hồ sơ chi tiết khác nhau, vì vậy nên làm việc trước với ngân hàng bạn định chuyển.
Hồ sơ ngân hàng thường yêu cầu khi chuyển tiền EB-5
Ngân hàng thường yêu cầu giấy tờ tùy thân, giấy tờ chứng minh mục đích (hợp đồng góp vốn, thư xác nhận của dự án), giấy tờ chứng minh nguồn tiền và thông tin tài khoản nhận tại Mỹ.
Nhóm giấy tờ – Ví dụ
Nhân thân – CCCD, hộ chiếu của người chuyển
Mục đích chuyển tiền – Hợp đồng góp vốn, thỏa thuận ký quỹ, thư yêu cầu góp vốn của dự án
Nguồn tiền – Hợp đồng bán tài sản, sao kê, hợp đồng tặng cho
Tài khoản nhận – Thông tin tài khoản ký quỹ, mã SWIFT, địa chỉ ngân hàng Mỹ
Mua ngoại tệ – Chứng từ mua USD tại ngân hàng
Những cách chuyển tiền khiến hồ sơ EB-5 gặp rắc rối
Chuyển qua người thân ở nước ngoài, dùng dịch vụ chuyển tiền không chính thức, chia nhỏ qua nhiều tài khoản không liên quan hay gom tiền mặt rồi nộp vào ngay trước khi chuyển đều làm đứt chuỗi chứng minh dòng tiền.
- Nhờ người quen ở Mỹ nhận hộ rồi chuyển tiếp: thêm một mắt xích cần giải thích.
- Dịch vụ chuyển tiền không chính thức: không có chứng từ hợp lệ, có thể vi phạm pháp luật Việt Nam.
- Chuyển từ tài khoản người khác mà không có hợp đồng tặng cho.
- Chia nhỏ tùy tiện: mỗi lệnh lẻ là thêm một chứng từ phải đối chiếu.
USCIS xem xét toàn bộ đường đi của tiền. Một khoảng trống nhỏ có thể dẫn tới yêu cầu bổ sung chứng cứ. Xem chứng minh nguồn tiền EB-5.
Trước khi bấm lệnh chuyển hàng chục tỷ đồng, hãy gọi 0901 888 803 để Khai Phú kiểm tra lại toàn bộ chuỗi chứng từ miễn phí.
Quy trình chuyển tiền đầu tư EB-5 từng bước
Quy trình chuẩn gồm 6 bước, từ gom tiền về một tài khoản đứng tên nhà đầu tư đến nhận xác nhận đã vào tài khoản ký quỹ của dự án.
- Gom tiền: đưa các nguồn tiền về tài khoản đứng tên nhà đầu tư, lưu chứng từ từng khoản.
- Làm việc với ngân hàng: xác nhận danh mục giấy tờ, hạn mức, thời gian xử lý.
- Mua ngoại tệ: mua USD hợp pháp tại ngân hàng, lưu chứng từ.
- Nộp hồ sơ chuyển tiền: kèm hợp đồng góp vốn và giấy tờ nguồn tiền.
- Chuyển tiền quốc tế: qua hệ thống SWIFT đến tài khoản ký quỹ.
- Nhận xác nhận: thư xác nhận của ngân hàng giữ ký quỹ hoặc dự án.
Tài khoản ký quỹ escrow EB-5 hoạt động thế nào?
Tài khoản ký quỹ (escrow) là tài khoản do một ngân hàng độc lập tại Mỹ giữ, nơi vốn của nhà đầu tư được giữ lại cho đến khi đạt điều kiện giải ngân theo thỏa thuận, thường là khi I-526E được duyệt hoặc theo điều kiện riêng của dự án.
- Bảo vệ nhà đầu tư nếu đơn I-526E bị từ chối: tiền có thể được hoàn lại theo điều khoản ký quỹ.
- Điều kiện giải ngân khác nhau giữa các dự án, cần đọc kỹ thỏa thuận.
- Phí quản lý dự án có thể không nằm trong ký quỹ và không hoàn lại.
Xem thêm tiêu chí thẩm định dự án tại dự án EB-5.
Chi phí và thời gian chuyển tiền EB-5
Chi phí chuyển tiền gồm phí dịch vụ ngân hàng Việt Nam, phí ngân hàng trung gian, phí ngân hàng nhận và chênh lệch tỷ giá. Thời gian tiền đến tài khoản Mỹ thường vài ngày làm việc, chưa tính thời gian ngân hàng duyệt hồ sơ.
Khoản – Mô tả
Phí chuyển tiền – Theo biểu phí ngân hàng, thường tính theo phần trăm có mức tối thiểu, tối đa
Phí ngân hàng trung gian – Có thể bị trừ trực tiếp vào số tiền chuyển
Chênh lệch tỷ giá – Khoản lớn nhất nếu chuyển số tiền lớn
Thời gian – Duyệt hồ sơ vài ngày đến vài tuần; chuyển SWIFT vài ngày làm việc
Mẹo thực tế: yêu cầu chế độ phí OUR hoặc chuyển dư một khoản nhỏ để bảo đảm số tiền đến tài khoản ký quỹ không thấp hơn yêu cầu góp vốn sau khi bị trừ phí trung gian.
Khi dòng tiền được sắp xếp đúng, bước chuyển tiền trở thành bằng chứng mạnh nhất trong hồ sơ của bạn. Đặt lịch tư vấn miễn phí để Khai Phú lên kế hoạch chuyển vốn chi tiết.
Câu hỏi thường gặp về chuyển tiền đầu tư EB-5
Có cần chuyển tiền trước khi nộp I-526E không?
Thông thường có. Nhà đầu tư cần đã đầu tư hoặc đang trong quá trình đầu tư vốn khi nộp đơn, nên tiền thường được chuyển vào ký quỹ trước hoặc cùng lúc nộp I-526E.
Chuyển tiền nhiều lần có sao không?
Được, miễn mỗi lần đều có chứng từ rõ ràng từ tài khoản đứng tên nhà đầu tư. Chuyển càng ít lần, hồ sơ càng gọn.
Nếu I-526E bị từ chối, tiền có được trả lại không?
Phụ thuộc thỏa thuận ký quỹ và hợp đồng góp vốn. Nhiều dự án hoàn vốn trong ký quỹ khi đơn bị từ chối, nhưng phí quản lý có thể không được hoàn.
Có thể chuyển tiền từ tài khoản của vợ hoặc chồng không?
Có thể, nếu chứng minh được tài sản chung vợ chồng hoặc có hợp đồng tặng cho giữa hai người, tùy tình huống pháp lý.
Chuyển vốn an toàn là nửa chặng đường của hồ sơ nguồn tiền
Chuyển tiền đầu tư EB-5 đúng quy định giúp bảo vệ cả khoản vốn lẫn hồ sơ nhập Định cư New Zealand của gia đình bạn. Chuẩn bị kỹ trước một bước, bạn sẽ không phải giải trình sau hàng tháng trời.
Đặt lịch tư vấn miễn phí với Khai Phú qua hotline 0901 888 803 hoặc (028) 7303 9286 để được hướng dẫn chuyển tiền đầu tư EB-5 đúng quy định.